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【护航者】瑞达期货董事长林志斌:“保险+期货”为家乡发展注入金融动力,

时间:2022-06-22 00:05:52 作者:大成 热度:185℃

  “保险+期货”模式是中国期货业与保险业为解决保障农民收入问题合作探索出的一种新模式 。他的出现,使期货行业有机会全流程参与农业产业价格风险管理,这一特点决定了期货行业能够在乡村振兴中发挥重要作用 。――瑞达期货(002961)董事长林志斌

  近年来 ,“保险+期货”产品规模和覆盖范围不断拓展 ,在稳定农户收益、助力脱贫攻坚与乡村振兴有效衔接等方面得到各方认可 ,但也存在可优化空间。瑞达期货董事长林志斌认为 ,未来期货行业可以从以下五个方面入手,提升“保险+期货”项目的影响力和惠及面:

  首先,丰富期货上市品种的种类,发挥期货市场价格发现和风险分散功能 ,扩大“保险+期货”覆盖范围 ,构建较为完善的“保险+期货”产品链条。增加上市期权品种,完善已有品种的交易规则 ,期货公司设计优化对冲策略  ,降低风险管理成本 。

  第二,优化项目合约设计,结构设计贴近农户需求 ,并可积极尝试与当地特色农险联动开展,接入政府财政资金,同时采用多种方式降低农民或者农业经营主体的“保价”成本 。政府财政的稳定投入和产品供给,也有助于让农户形成合理预期。

  第三 ,期货公司和期货风险子公司延伸业务模式 ,结合套期保值、仓单 、期现业务的形式完成风险闭环,着力解决基差风险,切实提高项目效果,稳定农户收益 ,服务农户增强扩面 。

  第四,简化场外衍生品交易流程 ,完善清算制度 ,提高模式效率 。

  第五,加深与保险业合作的同时,健全跨业合作监管制度,引导金融机构合规经营。例如 ,可以继续完善“保险+期货+农担+银行”模式,农户通过购买价格保险或收入保险降低自身经营风险,同时也降低农担公司的担保风险,而农担公司的担保责任还包含了农户信用风险,银行能够见保即贷  。在这个过程中,农户“花一份钱,办两件事“,风险管理和融资问题都得到了解决。

  “‘保险+期货’的安全性毋庸置疑 ,提高经济性将是优化‘保险+期货’模式的一个重要方向。”林志斌说。

  “保险+期货”模式,解决了期货市场与农户对接不畅的“最后一公里”

  “保险+期货”作为创新服务“三农”的方式 ,促进了期货和现货的紧密结合,充分发挥了期货市场价格发现的作用 。林志斌表示,相比其他服务“三农”的模式,“保险+期货”模式的风险管理属性更强 ,有一定优势 。

  首先,借助保险概念易于让农民理解,解决了期货市场与农户对接不畅的“最后一公里”问题,发挥保险公司和期货公司精算和风险管理的技术优势;

  其次,丰富财政支农的市场化路径,在一定条件下规避农业直接补贴的限制,增强财政支农资金透明度,更好发挥财政支农资金效率;

  同时 ,“保险+期货”模式发挥了期货市场价格发现和规避风险功能,不影响现货价格的市场形成;

  最后,有效保障农民收入,提高生产积极性 ,促进农业生产的连续性和稳定性 ,为农业产业化 、规模化助力。

  “保险+期货”为家乡发展注入金融动力 ,助力乡村振兴事业

  据中国期货业协会官方统计,截至目前 ,145家期货公司积极响应行业服务国家脱贫攻坚战略行动倡议 ,为脱贫攻坚贡献了“期货智慧”和“期货方案”。

  谈到印象深刻的“保险+期货”项目  ,林志斌表示 ,瑞达期货总部在厦门,“老家”福建省“保险+期货”业务启动时间比一些传统农业大省晚。去年借助生猪期货上市  ,瑞达期货积极推动福建省生猪“保险+期货”项目落地。项目启动前,瑞达期货以福建生猪养殖较为集中的地区为主要对象展开充分的现场调研,了解地区产业的实际需求,同时为了加深各领域对“保险+期货”项目专业知识的理解,推动改善农业支持政策、建立“保险+期货”助力乡村振兴的长效机制。

  2020-2022年期间,瑞达期货在漳州、泉州、三明、龙岩 、德化等多地开展“保险+期货”培训会和企业沙龙  ,并进行了科学的调研和充分的论证,将期权方案从普通的亚式期权升级至实值增强型亚式场外期权方案,提高企业获赔可能性与获赔付金额 ,并以“一事一议”的方式为项目垫付价格保险费用 ,提供专项资金。2021年8月漳浦县生猪“保险+期货”项目成功启动,并最终赔付给投保企业215万余元 ,赔付率高达196%。

  “‘保险+期货’项目模式具有可复制性和持续发展性,我们希望借助该案例,引导福建地区优势养殖区域养殖户通过金融手段分散市场价格风险 ,为福建省养殖业内生发展注入金融动力 ,为‘家乡’乡村振兴事业助力 。”林志斌说  。

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